中信銀貿通

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  方案簡介

  

  中信“銀貿通”是我行按照物流金融理念,充分利用各產業的物流特點,圍繞產業鏈中的核心生產商,為銷售渠道中的貿易及物流客戶提供的綜合性金融服務方案。通過商業信用和銀行信用的結合,有效地解決了中小貿易企業的融資問題,為其加快資金周轉和提高市場競爭力提供了有力支持,同時,通過對貿易企業進行融資支持,還可協助生產企業加強銷售網絡管理,提高其整體銷售能力,擴大市場份額。

  方案內容

  

  汽車銷售金融服務網絡業務

  

  為有效解決國內汽車經銷商融資難的問題,我行推出了“汽車銷售金融服務網絡業務”。通過汽車生產廠商的配合,在對車輛物流進行有效控制的基礎上,為經銷商提供專項用于向生產廠商支付貨款的周轉資金,幫助經銷商提高銷售能力。近年來我行結合不同的授信產品、授信申請方式和合格證交接模式,推出了多種專項服務產品,如票據即時貼、法人賬戶透支等,可在降低成本和提高便利性的同時,最大限度地滿足汽車經銷商的需求。

  票據即時貼︰經銷商在我行各分支機構開立銀行承兌匯票後,我行可在24小時之內為生產廠商辦理貼現,貼息由經銷商承擔,貼現後的資金直接劃至廠商賬戶。

  法人賬戶透支︰我行根據經銷商的實際情況,在汽車銷售金融服務網絡額度內,為其核定賬戶透支額度,允許經銷商在購車款項不足時,向銀行透支,隨透隨還。賬戶透支部分按日計息、按月結息,利隨本清。

  鋼鐵銷售金融服務網絡業務

  

  為幫助鋼鐵經銷商解決融資困難,並穩定鋼鐵廠商的銷售渠道,我行向客戶提供集融資、結算等多項銀行服務于一體的“鋼鐵銷售金融服務網絡業務”。該項服務以銀行承兌匯票為主要載體,通過鋼材貨物質押、廠商回購、重要物權憑證控制、應收賬款轉讓等手段,將銀行資金流與企業的物流有機結合,為鋼鐵經銷商提供金融服務。

  存貨質押融資

  

  存貨質押融資是指客戶將其存貨質押給我行,由我行指定第三方倉庫監管,在不影響客戶正常經營的情況下,為客戶提供周轉資金的服務。對于銷售企業而言,可通過生產企業的配合進行“先票後貨”融資,即先從銀行取得融資,再將利用銀行融資購買的貨物質押給銀行;對于生產企業而言,可提高下游經銷商資金周轉能力,穩定產品的銷售渠道。

  保兌倉產品

  

  保兌倉是我行向核心生產企業及其經銷商提供的以銀行承兌匯票為載體的金融服務。經銷商通過我行融資提前向廠商支付預付款,我行根據經銷商的銷售回款進度通知廠商逐步發貨。具體操作方式是︰我行向經銷商收取一定比例的承兌保證金,為其簽發銀行承兌匯票,專項用于向廠商支付貨款。我行在經銷商存入保證金的額度內簽發提貨通知單,廠商憑我行簽發的提貨通知單發貨,經銷商實現銷售以後向我行續存保證金。如此循環操作,直至保證金余額達到或超過我行簽發的銀行承兌匯票金額。

  保兌倉產品能夠幫助經銷商有效鎖定緊俏貨源,通過淡季打款、大額訂貨等方式獲得廠商優惠,同時還可協助生產企業改善現金流,獲得低成本資金。

  服務優勢

  我行是國內最早開展物流金融的銀行,對物流金融有著深入的研究和豐富的實踐經驗,獲得了“2006年度中國最佳物流銀行”稱號。

  我行以領先的物流金融發展理念為基礎,從節約融資成本、提高便利性角度最大限度地滿足客戶需求,提供多種融資模式和融資產品,幫助客戶加快資金周轉速度,提高盈利能力。

  目前中信“銀貿通”在產品創新、市場份額等方面均處于同業領先水平,服務客戶覆蓋汽車、鋼鐵、家電、有色金屬、石化等眾多行業。

  我行建立了總分支三級“銀貿通”服務專業團隊,根據市場需求,不斷進行產品創新,以提高服務質量和服務效率。

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